أصول الاستثمار:

لابد أن نحرص على التوزيع بين الأصول المختلفة؛ في النقد، والأسهم، والعقارات، بالإضافة للصكوك، والاستثمارات البديلة.

التوزيع الجغرافي:

ينبغي الحرص على التوزيع الجغرافي في الاستثمار على سبيل المثال توزيع الأسهم

في المملكة والخليج وأسهم الأسواق الناشئة والأسواق المتقدمة.

أهم محددات المفاضلة بين مدراء صناديق الاستثمار:

1. أداء مدير الصندوق خلال فترات زمنية طويلة.
2. نسبة المخاطر التي يفصح عنها مدير الصندوق.

طريقة معرفة الأوضاع المالية للشركة المستثمر فيها:

تعتبر أفضل طريقة للحصول على شرح وافي للشركات هي القوائم المالية والتقارير السنوية.

أهم ما تشتمل عليه التقارير السنوية:

• انخفاض وارتفاع النسب الربحية.
• معدل ديون الشركة.
• مدى ما تحققه الشركة من عوائد.

المنصتين المنظمة للاستثمار في الأوراق المالية والعملات النقدية السعودية:

1. هيئة السوق المالية.
2. مؤسسة النقد العربي السعودي.