تعرف المخاطرة بأنها التذبذب في العوائد والأرباح الذي قد يشمل الخسارة، وتحمل الاستثمارات نسبًا متفاوتة من المخاطر، وبشكل عام كلما زادت مستويات المخاطرة زاد معها احتمال تحقيق عوائد أعلى، وتحدد درجة تحمل الفرد للمخاطرة مستوى المخاطر التي يرغب في تحملها آخذًا في الاعتبار أهدافه الاستثمارية والفترة الزمنية المقررة للاستثمار.